Combien mettre de côté sur chaque paiement pour ne jamais être pris par surprise au 30 avril.
Pour qui?
Nouveau travailleur autonome
Tu viens de commencer à facturer et tu ne sais pas combien garder de chaque paiement.
Salarié avec revenus extra
Tu as un emploi principal mais tu fais aussi des contrats ou du freelance sans retenue à la source.
Artisan / technicien
Laveur de vitres, peintre, plombier — tu travailles à ton compte et tu reçois des paiements directs.
Créatif / consultant
Designer, développeur, conseiller — tu factures à l'heure, au projet ou au mandat.
Vendeur / représentant
Tes revenus varient selon tes ventes. Tu touches des commissions sans retenues automatiques.
Cet outil n'est pas pour toi si : tu es incorporé (compagnie au REQ), si tu as des revenus de placement complexes, ou si ta situation implique plusieurs provinces. Consulte un comptable.
Ton type de revenu
01
Taux horaire
$/h × heures
02
Par projet
contrats, mandats
03
Mensuel variable
revenus irréguliers
04
Commission
% sur ventes
05
Ma facture
construis ta facture
Tes paramètres
Taux horaire
En dollars, avant impôt
$/h
Heures / semaine
Heures facturées en moyenne
h
Semaines / année
Semaines actives (hors vacances)
sem
% mis de côté
Recommandé : 25–30 % pour QC
%
Tarif par projet
Valeur moyenne d'un contrat
$
Projets / année
Nombre estimé de mandats
proj
% mis de côté
Recommandé : 25–30 %
%
Revenu mensuel moyen
Moyenne de tes derniers mois
$
Mois actifs / année
Mois où tu génères des revenus
mois
% mis de côté
Recommandé : 25–30 %
%
Ventes annuelles totales
Valeur totale de tes ventes
$
Taux de commission
Ton % sur chaque vente
%
% mis de côté
Recommandé : 25–30 %
%
% mis de côté
Recommandé : 25–30 %
%
Total facture0 $
Projection annuelle
Revenu brut
—
avant déductions
Impôt estimé
—
fédéral + QC
Réserve à garder
—
impôt + buffer
Net dans ta poche
—
après impôt
Net
Buffer
Impôt
72%
21%
Par paiement reçu
PAR HEURE
tu gagnes 25 $
7 $ de côté
à virer immédiatement
PAR JOURNÉE
tu gagnes 200 $
56 $ de côté
à virer immédiatement
PAR SEMAINE
tu gagnes 1 000 $
280 $ de côté
à virer immédiatement
À 28 %, tu couvres l'impôt estimé et tu gardes un buffer. Crée un compte séparé et vire ce montant dès que tu reçois chaque paiement.
À savoir — Québec
DEUX DÉCLARATIONS
Au Québec tu déposes deux déclarations : T1 à l'ARC (fédéral) et TP-1 à Revenu Québec (provincial). Deux chèques séparés.
DATE LIMITE
Dépôt de ta déclaration (travailleur autonome) : 15 juin. Paiement du solde dû : 30 avril — même si tu déposes en juin. Si tu dois plus de 1 800 $, des acomptes trimestriels s'appliquent.
DÉDUCTIONS POSSIBLES
Kilométrage, équipement, cellulaire, formation. Chaque déduction réduit ton revenu imposable — l'impôt réel sera souvent inférieur à l'estimation.
SEUIL TVQ/TPS
À partir de 30 000 $ de revenus annuels, tu dois t'inscrire à la TVQ et à la TPS et les percevoir de tes clients.
Outil éducatif — les estimations sont basées sur des taux d'imposition approximatifs pour un revenu d'emploi autonome au Québec (2024–2025). Les taux réels varient selon ta situation personnelle, tes déductions, crédits et autres revenus. Consulte un comptable ou un fiscaliste.
Questions fréquentes
Combien mettre de côté pour les impôts comme travailleur autonome au Québec?+
Entre 25 % et 30 % de chaque paiement reçu. Ce taux couvre les deux paliers : fédéral (ARC) et provincial (Revenu Québec). Avec des déductions, l'impôt réel sera souvent inférieur.
Dois-je faire deux déclarations d'impôt au Québec?+
Oui. Le Québec est la seule province canadienne qui administre elle-même son impôt provincial. Deux déclarations séparées : T1 (ARC) et TP-1 (Revenu Québec).
C'est quoi les acomptes provisionnels?+
Si tu dois plus de 1 800 $ en impôt, le gouvernement te demande de payer en avance 4 fois par an : 15 mars, 15 juin, 15 septembre, 15 décembre.
À partir de quand dois-je percevoir la TPS et la TVQ?+
Dès que tes revenus annuels dépassent 30 000 $, tu dois t'inscrire à la TPS (5 %) et à la TVQ (9,975 %) et les percevoir de tes clients.
Quelles dépenses puis-je déduire comme travailleur autonome?+
Kilométrage, équipement, outils, portion professionnelle du cellulaire et internet, formations, fournitures de bureau. Chaque déduction réduit le revenu imposable.